Mimpi buruk bisnis terburuk Anda baru saja terjadi. Anda mendapat pesanan/kontrak! Sekarang apa?!
Pembiayaan pesanan pembelian adalah alat yang hebat untuk perusahaan yang memiliki pesanan pembelian yang tidak biasa dan kebutuhan pembiayaan penjualan kontrak tetapi berpotensi tidak dapat mengakses pembiayaan tradisional melalui bank atau sumber modal mereka sendiri di dalam perusahaan mereka. Bagaimana trade finance PO financing bekerja, apakah perusahaan Anda memenuhi syarat, berapa biayanya, dan bagaimana cara kerjanya? Pertanyaan bagus, sekarang mari kita jelajahi beberapa jawaban!
Biasanya perusahaan Kanada yang mencari jenis pembiayaan ini adalah distributor, produsen, atau mungkin grosir. Berbagai industri di Kanada memiliki akses ke jenis pembiayaan ini, tetapi mereka cenderung menjadi perusahaan tipikal yang membutuhkan bantuan.
Kebutuhan Anda untuk pembiayaan pesanan pembelian muncul dari apa yang kami sebut kesenjangan modal kerja klasik. Apa yang kita maksud dengan itu? Ini adalah kasus pemasok Anda membutuhkan pembayaran baik di muka atau dalam waktu 30 hari, dengan perusahaan Anda tidak dapat menghasilkan dana tersebut untuk pembayaran dan karena itu tidak dapat memenuhi pesanan pembelian besar dan site kontrak yang menguntungkan Anda. Pemasok Anda meminta pembayaran Anda di muka atau 30 hari, dan Anda tidak akan menerima pembayaran setidaknya selama 60-90 hari, mungkin lebih tergantung pada siklus pembuatan Anda, dll.
Tentu Anda tidak ingin menolak pesanan atau kehilangan posisi pasar yang kompetitif.
Solusi yang jelas untuk dana dalam jumlah besar berbiaya rendah adalah bank-bank sewaan Kanada, tetapi pengamatan kami adalah bahwa banyak perusahaan tidak dapat memenuhi persyaratan bank untuk jenis pembiayaan ini terjadi. Jika perusahaan Anda tumbuh, menguntungkan, memiliki neraca yang bersih dan arus kas historis yang kuat dan sejarah, Anda tentu saja memiliki peluang kuat untuk memenuhi persyaratan bank, namun biasanya tidak demikian, tentu saja dalam jumlah klien yang kita ajak bicara. sedang mencari alternatif untuk tantangan pertumbuhan mereka!
Ketika Anda mengakses pembiayaan, Anda dapat merasa nyaman bahwa pemasok Anda akan dibayar, dan pada saat yang sama Anda biasanya memiliki akses ke semua dana yang Anda butuhkan. Aplikasi pembiayaan pesanan pembelian biasanya membutuhkan waktu 2-4 minggu untuk diselesaikan dan melibatkan uji tuntas keuangan dasar pada kemampuan perusahaan Anda untuk memenuhi pesanan, siapa pelanggan Anda (mereka harus layak kredit), dan sumber pemasok Anda yang tepat harus diidentifikasi dan diperiksa. Ini sesederhana itu.
Jadi, apa saja prasyarat dasar untuk P.O. yang solid? Kesepakatan pembiayaan? Secara alami, perusahaan Anda harus memiliki kontrak atau pesanan yang tidak dapat dibatalkan oleh klien Anda. Perusahaan keuangan PO mengatur untuk membayar pemasok Anda secara langsung, yang meringankan semua masalah arus kas dan modal kerja Anda. Transaksi selesai ketika Anda mengirimkan barang dan piutang Anda dihasilkan pada penjualan. Pada saat inilah perusahaan pembiayaan pesanan pembelian mengharapkan untuk dibayar, dan ini secara tradisional ditangani oleh perusahaan Anda yang memonetisasi piutangnya melalui bank atau fasilitas anjak piutang. Fasilitas anjak piutang adalah mitra yang baik untuk strategi pembiayaan PO, karena penggunaannya menjamin pembayaran ke perusahaan PO Anda.
Mari kita bahas beberapa tips dan rahasia seputar biaya pembiayaan pesanan pembelian – Umumnya berada di kisaran 2-3% per bulan di Kanada, dan itu berarti Anda harus memiliki margin laba kotor yang solid agar dapat mempertahankan biaya keuangan. Tapi jujur saja, katakanlah perusahaan Anda telah menghasilkan 750k pendapatan selama beberapa tahun terakhir dan Anda akhirnya mendapatkan pesanan besar dari pelanggan utama seharga 1 Juta dolar. Tidakkah Anda akan menyerahkan 2-3% dari margin keuntungan Anda untuk membuat satu penjualan yang setara dengan bisnis Anda sepanjang tahun? Kami pikir Anda harus mempertimbangkannya secara positif! Jelas, biaya yang lebih tinggi dari jenis pembiayaan ini menutupi kompleksitas dan risiko yang diambil oleh perusahaan pembiayaan PO dalam membayar barang, menunggu untuk dibayar, dan memiliki keyakinan bahwa perusahaan Anda akan memenuhi pesanan kontrak.